「投資って結局何を選べばいいの？」
「忙しくて投資の勉強に時間をかけられない…」
そんな悩みを抱えている40代のビジネスパーソンの方、多いんじゃないでしょうか。
僕はFP（ファイナンシャルプランナー）として資産形成のご相談をいただく際、実はインデックス投資しか勧めていません。それも全世界株式インデックスへの投資一本です。
なぜインデックス投資がこれほど最強なのか、その理由を詳しく解説します。
インデックス投資が最強な3つの理由
理由1：資本主義システムの恩恵を受けられる
まず一番大きな理由は、資本主義という制度そのものが右肩上がりの性質を持っているということです。
個別の企業を見ると、事業がうまくいかずに潰れてしまう会社もあります。しかし、世界経済全体で見れば、資本主義が続く限り基本的に成長を続けるシステムになっているんです。
例えば、10年前にNVIDIAやテスラがここまで伸びると予想できた人って、そんなに多くなかったと思います。個別株で勝者を予測するには、ものすごい勉強と予測力が必要です。
でも全世界株式インデックスなら、いつでも誰でも買える投資信託商品を買うだけ。トップの成績は得られないかもしれませんが、世界経済の成長の波に確実に乗ることができるんです。
KENベストより「ベター」を選ぶことが大切です！
理由2：コストが圧倒的に安い
最近はNISAの普及もあって投資をする人が増えていますが、同時に信託報酬（投資信託の維持コスト）がどんどん下がってきています。
一昔前は、個別株を買うだけでも1回につき100円、200円の手数料がかかっていました。でも今の全世界株式インデックス投資信託は：
- 購入手数料：ゼロ円
- 信託報酬：年間0.06％など超低コスト
これって実はとんでもない商品なんです。裏では自動的に売買やリバランスという、個人でやっていては大変な作業が行われているのに、タダ同然のコストで管理してくれている。本当にすごい時代になったなと思います。
KEN投資信託が裏側でやっていることを個人でやろうとすると、とーーっても大変です💦
理由3：完全に自動化できる
インデックス投資の場合、毎月無理のない金額を積み立てる設定をしてしまえば終わりなんですね。
他の投資は必ずどこかで手間がかかります。例えば、
- 個別株：企業分析、買うタイミングの見極め
- 不動産投資：物件選び、管理、修繕費の積み立て
- 暗号資産：まだギャンブル要素が強い
僕自身、これまでに個別株、不動産、暗号資産、FXなど色々と手を出してみましたが、やっぱりインデックスが今でもメインです。買ったら放っておけば良いという手間のかからなさは、最高です。
KENオランダでもインデックス投資を続けています！
成功のための王道セオリー
ただし、インデックス投資といっても投資である以上、必ず儲かるわけではありません。
確実にリターンを得ようとすると、10年〜15年は寝かしておく長期投資が前提になります。
成功のための王道セオリーは、
「長期・分散・積立・低コスト」
これは寝ても覚めても口から出てしまうくらい覚えていただきたいポイントです。この4つをしっかり守っていただくだけで、誰でも無理なく資産形成ができます。
「長期・分散・積立・低コスト」投資については、こちらの記事で詳しく解説してます。あわせてご覧ください。
投資の前に家計管理が最重要
「10年〜15年使わないお金」を計算するためには、結局家計管理をしないとできません。ライフプランもしっかり作っておかないと、この辺の計算ができません。
SNSでは「投資が良い」とよく言われていますが、しっかりと家計管理をすることが良い投資の大前提になります。まずは家計を整えて、それから無理のない範囲でインデックス投資を始める。これが王道の資産形成です。
まとめ：迷ったらインデックス投資一択
僕が資産形成の相談を受けた時に、なぜインデックス投資しか勧めないのか。それは「いつでも始められて、誰でも再現できて、続けていれば安定したリターンを得られる可能性が非常に高い」唯一の投資だからです。
投資が好きで色々なことに手を出したい方は別ですが、「銀行に預けておいてもお金が増えないから投資しようかな」と思っている方については、インデックス投資一つで十分だと思います。
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